Az alap bemutatása

Befektetés a mesterséges intelligenciát támogató iparágakba, tőkevédelemmel.

Referenciaindex

• Nincs

Az alap célja

Az alap célja, hogy lejáratkor tőkevédelem mellett hozamot fizethessen. A tőkevédelmen felül elért többlethozamot a Solactive Cybersecurity Fixed VT Index futamidő alatt elért teljesítménye határozza meg. Az indexen keresztül maximálisan elérhető hozam 60%.

A portfolió bemutatása

Az alap befektetési univerzuma kiterjed pénzpiaci, kötvény, és az alap tematikájának megfelelő rész­ vénypiacokra is. Eszközeinek döntő része kamatozó eszközökbe kerül befektetésre, amelyek biztosítják a tőkevédelmet. Az alap hozamát pedig a mögöttes befektetés, a Solactive Cybersecurity Fixed VT Indexre szóló opció futamidő alatt elért teljesítménye határozza meg.

Solactive Cybersecurity Fixed VT Index

Ez a globális kitettségű index olyan nagyvállalatok részvényeiből összeállított kosár, amelyek a digitális technológiák térnyeréséhez kapcsolódó új biztonsági kihívások megoldásához járulnak hozzá.

Az index összetétele az alap futamideje alatt nem változik, azonban az árfolyam mozgásból adódó elmozdulások miatt az egyes elemek súlya negyedévente kiigazításra kerül az alábbi kiinduló állapotnak megfelelően. Az alap indulásakor az alábbi vállalatok részvényei rendelkeztek a legnagyobb súllyal az indexben:

Az OTP Digitális Biztonság Tőkevédett Származtatott Zártvégű Alap a Kezelési Szabályzatában foglaltak alapján az alap indulásakor a Solactive Cybersecurity Fixed VT Index-re (Mögöttes Index) kötött vételi opciós ügyletet. A Teljesítményrészesedés számításához használt Mögöttes Index kezdőárfolyama a 2025.05.15-i záróárfolyam: 2800,99. A Mögöttes Index Változás Mutató számításához használt Mögöttes Index záróárfolyam a Kezelési Szabályzat szerinti Megfigyelési Napra, 2028.11.08-ra közzétett érték. A Participációs Érték 100%.

Tőkevédelem a teljes futamidőre

Az alap a befektetések teljesítményétől függetlenül lejáratkor mindenképp visszafizeti a tőkét. A tőkevédelmet a befektetési politika biztosítja.

A futamidő alatt elérhető összes hozam

Az alap célja, hogy lejáratkor a befektetési politika által biztosított, rögzített hozamon felül többlethozamot is fizethessen. A mögöttes befektetés kedvező teljesítménye esetén lejáratkor az Alapkezelő a rögzített hozamon felüli többlethozam kifizetésére nem szab felső korlátot, az teljes egészében a befektetőt illeti. A hozamból 15% kamatadó levonásra kerül. A 2023. május 31-én kihirdetett kormányrendelet alapján – a veszélyhelyzet ideje alatt átmenetileg – a jelenlegi 15%-os személyi jövedelemadó (kamatadó) mellett 2023. július 1-től 13%-os szociális hozzájárulási adót is kell fizetni.

A hozamszámítás módja

Az alap tőkevédelmen felül elért többlethozamát a Solactive Cybersecurity Fixed VT Index futamidő alatt elért teljesítménye határozza meg. Az indexen keresztül maximálisan elérhető hozam 60%. Emellett az alap lejáratakor a befektető - a mögöttes befektetések teljesítményétől függetlenül - visszakapja a jegyzéskor befizetett tőkéjét. A tőke 100%-os visszafizetését az alap kamatozó eszközökbe való befektetéseken keresztül kívánja biztosítani.