Az alap bemutatása

Az alap befektetés nyújt a jövő informatikai iparába tőkevédelemmel és rögzített hozammal.

Referenciaindex

• Nincs

Az alap célja

Az alap célja, hogy lejáratkor tőkevédelem mellett, a befektetési politika által biztosított rögzített hozamon felül többlethozamot fizethessen. A mögöttes befektetés kedvező teljesítménye esetén lejáratkor az alapkezelő a rögzített hozamon felüli többlethozam kifizetésére nem szab felső korlátot, az teljes egészében az ügyfelet illeti meg.

A portfolió bemutatása

A mesterséges intelligenciáról egyre többet hallunk, sokan a jövő meghatározó technológiájának tartják. Lehetővé teszi, hogy az informatikai rendszerek ne csak adatokat fogadjanak, hanem érzékeljék környezetüket, foglalkozzanak azzal, amit észlelnek, problémákat oldjanak meg, és konkrét cél elérése érdekében tervezzenek. A mesterséges intelligencia már most is részese a mindennapjainknak – például internetes kereséseink, vásárlásaink során -, de folyamatos a fejlesztés az informatika, a szolgáltatások, a közlekedés, az egészségügy, az ipari és mezőgazdasági termelés, és tulajdonképpen az élet minden területen. A mesterséges intelligencia kutatásában, alkalmazásában és az ahhoz szükséges infrastruktúra fejlesztésében közreműködő vállalatok számára ez jelentős gazdasági lehetőségeket jelenthet.

Az alap eszközeinek döntő része kamatozó eszközökbe kerül befektetésre, amelyek biztosítják a tőke és a rögzített hozam megóvását. Az alap hozamát a mögöttes befektetés, azaz a Solactive Global Artificial Intelligence ESG Net Return 11% VT 3% AR Indexre kiírt opció futamidő alatt elért teljesítménye határozza meg. Az index 26 olyan nagyvállalat részvényeiből összeállított kosár, amelyek a mesterséges intelligenciák fejlesztéséhez és alkalmazásához kínálnak hardver és szoftver megoldásokat.

Az OTP Megatrend II. Hozamvédett Zártvégű Alap a Kezelési Szabályzatában foglaltak alapján az alap indulásakor a Solactive Global Artificial Intelligence ESG Net Return 3% Decr 11% VolTa Index-re (Mögöttes Index) kötött vételi opciós ügyletet. A Teljesítményrészesedés számításához használt Mögöttes Index kezdőárfolyama a 2023.07.12-i záróárfolyam: 271.49. A Mögöttes Index Változás Mutató számításához használt Mögöttes Index záróárfolyam a Kezelési Szabályzat szerinti Megfigyelési Napra, 2025.10.24-re közzétett érték. A Participációs Érték 80%.

Tőkevédelem és 10% rögzített hozam a teljes futamidőre

Az alap a befektetések teljesítményétől függetlenül lejáratkor mindenképp fizet hozamot, melynek mértéke a befektetési jegyek névértékére vetítve a teljes, 2025. október 31-ig tartó futamidőre 10%. Az Ön befektetett tőkéje tehát a teljes futamidő alatt minimum 10% növekedést ér el, ami éves szinten 4,21% rögzített hozamot jelent. (EHM min: 4,21%) A hozamvédelmet a befektetési politika biztosítja.

A futamidő alatt elérhető összes hozam

Az alap célja, hogy lejáratkor a befektetési politika által biztosított, rögzített hozamon felül többlethozamot is fizethessen. A mögöttes befektetés kedvező teljesítménye esetén lejáratkor az Alapkezelő a rögzített hozamon felüli többlethozam kifizetésére nem szab felső korlátot, az teljes egészében az ügyfelet illeti. A hozamból 15% kamatadó levonásra kerül.

A hozamszámítás módja

A rögzített hozam feletti hozam a mögöttes befektetés, azaz a Solactive Global Artificial Intelligence ESG Net Return 11% VT 3% AR Index futamidő alatti teljesítményének a participációs értékkel - az alap Kezelési Szabályzatában bemutatott módon - számolt szorzata. A participációs érték azt mutatja, hogy a mögöttes index értékének változásából milyen mértékben részesedhetnek az alap befektetői. A participációs érték legalább 50% és legfeljebb 250% közé esik, mely tartományon belüli pontos értéket az Alapkezelő legkésőbb az alap Felügyelet általi nyilvántartásba vételétől számított tizenöt banki napon belül teszi közzé a közzétételi helyeken.